สมาคมนักวางแผนการเงินไทยขานรับภาวะการเปลี่ยนแปลงยุคหลังโควิด-19 มุ่งผลักดันอาชีพ “นักวางแผนการเงิน CFP” ทำหน้าที่ให้คำปรึกษาและวางแผนการเงินให้คนไทยมีความมั่นคงทางการเงินในระยะยาวผ่านกระบวนการอบรมและสอบวัดผลเพื่อรับรองคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP ขยายจำนวนบุคลากรในอาชีพนี้ให้เพิ่มมากขึ้น

นายวศิน วัฒนวรกิจกุล นายกสมาคมนักวางแผนการเงินไทย กล่าวว่า “นับตั้งแต่เกิดการแพร่ระบาดของโควิด-19 และภาวะความผันผวนทางเศรษฐกิจ ที่ตามมาทำให้ประชากรโลกรวมทั้งคนไทยหันมาให้ความใส่ใจกับสุขภาพทางการเงินของตนเองและครอบครัวมากขึ้น เห็นได้จากผลสำรวจความคิดเห็นของนักวางแผนการเงิน CFP ในประเทศไทย ที่พบว่ากว่าครึ่งหนึ่งของนักวางแผนการเงิน CFP ต่างระบุว่าในระยะ 1-2 ปีที่ผ่านมา มีลูกค้าติดต่อเข้ามาขอรับคำปรึกษาวางแผนทางการเงินมากขึ้น

ทั้งนี้ ผลสำรวจของ Financial Planning Standards Board Ltd. หรือ FPSB ที่ทำการสำรวจความคิดเห็นนักวางแผนการเงิน CFP ทั่วโลกเกี่ยวกับการให้บริการวางแผนการเงินในอนาคต พบว่า 80% ของนักวางแผนการเงิน CFP เชื่อว่าภายใน 5 ปีข้างหน้า ความต้องการที่มีต่อบริการวางแผนการเงินในประเทศไทยและทั่วโลกจะเพิ่มมากขึ้นกว่าปัจจุบัน และชี้ชัดไปถึงว่า “ทำไมคนถึงต้องการใช้บริการวางแผนการเงินมากขึ้น” โดยเหตุผลที่สำคัญคือ การเตรียมพร้อมเพื่อวัยเกษียณ

การตระหนักรู้ถึงคุณค่าของการวางแผนการเงินที่เพิ่มขึ้น ความต้องการคำปรึกษาจากมืออาชีพเนื่องจากความผันผวนทางเศรษฐกิจและความต้องการใช้บริการจากกลุ่มคนรุ่นใหม่ ตามลำดับ  

ข้อมูลข้างต้นสอดคล้องกับข้อมูลจากคำถามที่ว่า “การบริการที่ลูกค้าต้องการจากนักวางแผนการเงิน CFP มากที่สุดในอนาคตคืออะไร” ซึ่งประเด็นที่สำคัญที่สุดยังคงเป็นในเรื่อง การวางแผนเพื่อการเกษียณ การวางแผนการลงทุน การวางแผนมรดกและการส่งต่อความมั่งคั่ง รวมถึงการเงินที่เกี่ยวข้องกับผู้สูงอายุ และ Long-term care ตามลำดับ”

“ทั้งนี้ การจะเข้ามาเป็นนักวางแผนการเงิน CFP นั้น จำเป็นต้องพัฒนาทักษะและความรู้ทางวิชาชีพอย่างต่อเนื่องทั้ง Hard Skills และ Soft Skills เพื่อให้มีความรู้ที่ทันสมัยและทันต่อเหตุการณ์เสมอ พร้อมให้การบริการได้อย่างมีประสิทธิภาพ” นายวศิน อธิบายต่อ โดยนักวางแผนการเงิน CFP ต้องมีคุณสมบัติตามเกณฑ์การรับรองคุณวุฒิวิชาชีพตามมาตรฐานสากล 4 ด้าน (4 E’s) ได้แก่

1. Education หรือ การศึกษาซึ่งต้องผ่านการอบรมองค์ความรู้เรื่องการวางแผนการเงินทั้งหมด 6 ชุดวิชา ซึ่งครอบคลุมเรื่อง พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ การวางแผนการลงทุน การวางแผนการประกันภัย การวางแผนเพื่อวัยเกษียณ การวางแผนภาษีและมรดก และการจัดทำแผนการเงิน

2. Exam หรือ การสอบวัดผล ก่อนจะเป็นนักวางแผนการเงิน CFP ต้องทำการสอบวัดผล ซึ่งมีเนื้อหาครอบคลุมองค์ความรู้ตามที่ได้อบรมมาทั้งหมด เพื่อวัดความรู้และประเมินความสามารถในการนำความรู้และทักษะไปประยุกต์ใช้ในการให้คำปรึกษา และจัดทำแผนการเงินให้เข้ากับสถานการณ์การวางแผนการเงินจริงได้

3.  Experience หรือ ประสบการณ์การทำงาน ต้องมีประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนการเงินอย่างน้อย 3 ปี เพื่อเป็นเครื่องยืนยันว่านักวางแผนการเงิน CFP มีความสามารถในการประยุกต์ใช้ความรู้และทักษะสำหรับให้คำปรึกษาและจัดทำแผนการเงินให้แก่ลูกค้าแต่ละรายในสถานการณ์จริงได้อย่างมีประสิทธิภาพ

4.  Ethics หรือ จรรยาบรรณต้องยึดมั่นและปฏิบัติตามจรรยาบรรณและความรับผิดชอบในฐานะผู้ประกอบวิชาชีพ วางแผนการเงินและหลักปฏิบัติการวางแผนการเงิน ซึ่งเป็นหลักเกณฑ์ขั้นพื้นฐานที่กำหนดหน้าที่และความรับผิดชอบที่นักวางแผนการเงิน CFP พึงปฏิบัติต่อสาธารณะ ลูกค้า เพื่อนร่วมงาน และนายจ้างเพื่อสร้างความมั่นใจแก่ผู้มีส่วนเกี่ยวข้องต่อวิชาชีพนักวางแผนการเงิน

“นักวางแผนการเงิน CFP จะมีวิธีการวางแผนการเงินแบบครอบคลุมโดยเริ่มต้นจากเป้าหมายของผู้รับคำปรึกษาไม่ใช่เพียงเน้นการขายผลิตภัณฑ์ทางการเงิน หรือประกันภัยแล้วจบไป รวมถึงหยิบจับเครื่องมือการเงินที่หลากหลายมาบริหารจัดสรรวางแผนให้เหมาะสมกับบุคคลนั้นๆ โดยยึดถือเป้าหมายและประโยชน์สูงสุดของผู้รับคำปรึกษาเป็นสำคัญนั่นเอง แต่ถึงอย่างไรก็ไม่ได้หมายความว่าคุณจะมีเกราะป้องกันความเสี่ยง แต่อย่างน้อยเมื่อมีวิกฤตอะไรเกิดขึ้น คุณจะมีผู้เชี่ยวชาญที่เดินอยู่ข้าง ๆ พร้อมให้คำแนะนำและปรับเปลี่ยนแผนการเงินเพื่อให้เข้ากับสถานการณ์ชีวิตที่เปลี่ยนแปลงไปจนสามารถบรรลุเป้าหมายที่ตั้งไว้ได้” นายวศิน เน้นย้ำให้เห็นถึงบทบาทหน้าที่ของนักวางแผนการเงิน CFP

ปัจจุบันประเทศไทยมีนักวางแผนการเงิน CFP  421 คน ซึ่งถือว่ายังน้อยเมื่อเทียบกับประเทศอื่นๆ จึงมีความต้องการเร่งพัฒนาบุคลากรเพื่อรองรับความต้องการของคนไทยที่หันมาใส่ใจสร้างสุขภาพทางการเงินกันมากขึ้น   ซึ่งสมาคมฯ ยังคงเน้นย้ำการสร้างนักวางแผนการเงิน CFP ที่มีคุณภาพอย่างแท้จริง นอกเหนือจากการบริหารโครงการคุณวุฒิวิชาชีพตามมาตรฐานสากลแล้ว สมาคมฯ ยังดูแลสมาชิก มุ่งสร้างเครือข่ายที่มีคุณภาพผ่านการจัดกิจกรรมพัฒนาองค์ความรู้อย่างต่อเนื่องในทุกมิติทั้งความรู้ทางวิชาการและทักษะที่จำเป็นโดยคาดหวังว่าภายในสิ้นปีจะมีนักวางแผนการเงิน CFP เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง

 “สมาคมมองว่าการเป็นนักวางแผนการเงิน CFP ไม่ได้จำกัดอยู่แค่ในกลุ่มคนที่เรียนมาทางด้านนี้โดยตรงเท่านั้น แต่ยังเปิดกว้างถึงคนรุ่นใหม่ที่อยากเข้ามาศึกษาและอบรมเพื่อให้ได้คุณวุฒินี้ไปประกอบอาชีพนี้ได้ ในส่วนของกลุ่มเป้าหมายสำหรับนักวางแผนการเงิน CFP หรือผู้ที่จะมารับคำปรึกษาเรื่องการวางแผนการเงินนั้นไม่จำกัดเช่นกัน เพราะ ‘ทุกคน’ ไม่ว่าจะอายุเท่าไหร่ จะเพิ่งเริ่มทำงาน จะเป็นวัยกลางคน หรือวัยเกษียณอายุแล้ว ก็สามารถวางแผนการเงินได้ทั้งนั้น เพราะเรื่องการเงินเป็นปัจจัยสำคัญในการดำเนินชีวิตของทุกคนนั่นเอง” 

 “หากว่าคนไทยและครอบครัวมีสุขภาพทางการเงินที่ดีแล้วก็ย่อมส่งผลให้ภาพรวมเศรษฐกิจของไทยมีความแข็งแกร่งมากขึ้นไปด้วย” นายวศิน สรุป.