ทีทีบีเตือนภัย “กลโกงสามเส้า” มิจฉาชีพใช้เงินโอนผิดบัญชีเป็นเครื่องมือหลอกเหยื่อให้โอนต่อ เสี่ยงพัวพันเส้นทางการเงินผิดกฎหมาย แนะ 3 ขั้นตอนรับมือ “หยุด–เช็ก–เคลียร์” ให้ธนาคารตรวจสอบและดำเนินการคืนเงินอย่างปลอดภัย
เงินเข้าผิดบัญชี อาจไม่ใช่เรื่องบังเอิญ: ทีเอ็มบีธนชาต หรือ ทีทีบี (ttb) เตือนประชาชนระวังกลโกงทางการเงินรูปแบบใหม่ หลังพบพฤติการณ์มิจฉาชีพใช้บัญชีบุคคลอื่นเป็นทางผ่านรับเงินจากเหยื่อ ก่อนติดต่อขอให้โอนเงินคืนไปยังบัญชีที่กำหนด อาจทำให้เจ้าของบัญชีเข้าไปเกี่ยวข้องกับเส้นทางการเงินของขบวนการหลอกลวงโดยไม่รู้ตัว
ทีทีบี ในฐานะพันธมิตรทางการเงินที่มุ่งยกระดับความรู้และความปลอดภัยทางการเงินให้คนไทย ขอชวนทุกคนมาทำความรู้จักกับหนึ่งในกลโกงที่กำลังพบได้บ่อยขึ้น เพื่อให้สามารถป้องกันตัวเองและไม่ตกเป็นเหยื่อของมิจฉาชีพ
รู้จัก “กลโกงสามเส้า” เมื่อเงินโอนผิดที่ดูเหมือน “ลาภลอย” อาจไม่ใช่ความผิดพลาดอย่างที่คิดหนึ่งในรูปแบบการหลอกลวงที่มิจฉาชีพนิยมใช้ คือ “กลโกงสามเส้า” (Triangle Scam) ซึ่งเป็นการหลอกคนหลายฝ่ายในเวลาเดียวกัน โดยมีมิจฉาชีพเป็นผู้บงการอยู่เบื้องหลัง
ตัวอย่างเช่น มิจฉาชีพหลอกขายสินค้าให้เหยื่อรายหนึ่ง และให้โอนเงินเข้าบัญชีของอีกบุคคลหนึ่งที่ไม่เกี่ยวข้อง จากนั้นจะรีบติดต่อผู้ที่ได้รับเงิน พร้อมอ้างว่าเป็นการโอนผิด และขอให้โอนเงินคืนไปยังอีกบัญชีหนึ่งที่มิจฉาชีพกำหนด เมื่อผู้รับเงินหลงเชื่อและโอนเงินออกไป เท่ากับว่ากำลังเข้าไปเกี่ยวข้องกับเส้นทางการเงินของมิจฉาชีพโดยไม่รู้ตัว ขณะที่มิจฉาชีพตัวจริงอาจหลบหนีไปแล้ว ทำให้เกิดความยุ่งยากในการตรวจสอบภายหลัง
ทำไมไม่ควรรีบโอนเงินคืนเอง
หลายคนอาจคิดว่าเมื่อมีเงินโอนเข้าผิดบัญชี การรีบโอนคืนคือการช่วยเหลือเจ้าของเงิน แต่หากยังไม่ตรวจสอบให้แน่ชัด อาจตกเป็นเหยื่อของมิจฉาชีพได้สิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้ คือ ผู้ที่โอนผิดตัวจริงสามารถติดต่อธนาคารเพื่อดำเนินการตามขั้นตอนได้ ดังนั้น เมื่อมีเงินที่ไม่ทราบที่มาโอนเข้ามาในบัญชี ไม่ควรรีบโอนเงินคืนตามคำขอของบุคคลที่ติดต่อมา ไม่ว่าจะส่งสลิป หลักฐาน หรืออ้างเหตุผลใดก็ตาม
3 สเต็ปปลอดภัย เมื่อพบเงินปริศนาโอนเข้าบัญชี
หากพบเงินปริศนาโอนเข้าบัญชี เพื่อป้องกันตัวเองไม่ให้ติดกับดักตกเป็นเหยื่อของมิจฉาชีพโดยไม่รู้ตัวต้องมีสติและปฏิบัติ 3 ขั้นตอน ดังนี้
1. หยุด ตั้งสติและอย่าเพิ่งดำเนินการใดๆ กับเงินก้อนนั้น ไม่ควรถอน ใช้จ่าย หรือโอนเงินคืนด้วยตนเอง แม้จะมีการติดต่อเร่งรัดจากผู้ที่อ้างว่าเป็นเจ้าของเงินก็ตาม
2. เช็ก ติดต่อธนาคารเจ้าของบัญชีที่ใช้งานอยู่โดยตรง เพื่อแจ้งให้ธนาคารตรวจสอบที่มาของรายการโอนอย่างเป็นทางการ และบันทึกข้อมูลไว้เป็นหลักฐาน
3. เคลียร์ ให้ธนาคารทำหน้าที่เป็นตัวกลางในการดำเนินการตามขั้นตอนที่ถูกต้อง หากเป็นการโอนผิดจริง ธนาคารจะช่วยประสานงานและดำเนินการคืนเงินตามกระบวนการที่เหมาะสม ซึ่งเป็นวิธีที่ปลอดภัยที่สุดสำหรับทุกฝ่าย
เมื่อมิจฉาชีพพัฒนาวิธีการหลอกลวงให้ซับซ้อนมากขึ้น การมีความรู้และเข้าใจกลโกงรูปแบบต่างๆ จึงเป็นเกราะป้องกันสำคัญ โดยเฉพาะกรณีที่มีเงินโอนเข้าบัญชีจากแหล่งที่ไม่รู้จัก อาจกลายเป็นจุดเริ่มต้นของการหลอกลวง หรือดึงผู้รับเงินเข้าไปพัวพันกับเส้นทางการเงินของมิจฉาชีพโดยไม่รู้ตัว
ทีทีบีมุ่งส่งต่อความรู้และข้อมูลเตือนภัยทางการเงินผ่าน “รู้ทันกันโกง” เพื่อช่วยให้ประชาชนรู้เท่าทันกลลวงของมิจฉาชีพ สามารถรับมือกับสถานการณ์ที่ผิดปกติได้อย่างถูกต้อง และใช้บริการทางการเงินได้อย่างปลอดภัยและมั่นใจในทุกธุรกรรม.
